银行理财子公司《净资本管理办法》落地

《国际金融报》新闻记者12月2日从银保监会获知，为提升对银行业理财子公司的监管，推动其安全性稳进运作，维护投资人合法权利，银保监会制订了《银行业理财子公司净资本管理办法（实施）》（下称《净资本管理办法》），自2020年3月1日起实施。

先前的9月20日-10月27日，银保监会曾从此向社会发展公布征询建议，并对意见反馈逐一开展用心科学研究，充足消化吸收科学规范的提议。对比征求意见，《净资本管理办法》健全了净资本监管表格一部分新项目的表明，当在个人信用债卷有关新项目中提升了对短期内资信评级的表明，确立个人信用债卷短期内资信评级为A-1的归于AAA级下列、AA级左右等；针对销售市场组织明确提出的放开已有营运资金范畴等提议，充分考虑《银行业理财子公司管理办法》已做出明文规定，《净资本管理办法》做为配套设施规章制度需保持一致，下一步，银保监会拟融合理财子公司发展趋势具体，在理财子公司监管规章制度服务体系全过程中开展综合科学研究。

据悉，《净资本管理办法》充足效仿了类似资产管理公司组织的净资本监管规定，并依据理财新规、理财最新政策明确提出的新规定和银行业理财子公司特性开展了适度调节。

依据《净资本管理办法》，理财子公司净资本管理方法理应合乎两层面规范：一是净资本不可小于5亿美元rmb，且不可小于资产总额的40%；二是净资本不可小于风险资本，保证理财子公司保持良好的净资本水准。理财子公司股东会理应担负本企业净资本管理方法的最后义务，高級高管承担机构执行净资本管理方面。理财子公司理应按时申报净资本监管表格，并对有关表格的真实有效、精确性、一致性承担，立即汇报有关监管指标值出現的重特大转变，在年报中公布净资本管理方法状况。针对不符净资本管理方法规定的理财子公司，商业银行监管组织能够依据相关法律法规采用有关监管对策。

银保监会表达，制订《净资本管理办法》是贯彻落实理财新规、理财最新政策和《理财子公司方法》等规章制度规定的实际措施。根据净资本管理方法约束力，有利于正确引导理财子公司塑造谨慎经营管理理念，坚持不懈市场拓展与本身运营管理水平相符合，防止业务流程盲目跟风扩大，维护投资人合法权利。另外，也有利于保证类似资产管理公司组织公平交易，预防监管对冲套利，推动在我国资管行业身心健康井然有序发展趋势。下一步，银保监会还将不断搞好配套设施组织建设，逐步完善理财业务流程监管架构。