基金销售和托管业务违规 两银行被采取监管措施

违反规定市场销售基金商品仍是管控重中之重。此前，广东省证监局公布了二份行政部门管控措施认定书，涉及到广州农商银行和广发，挥剑基金销售和代管业务流程中存有的违反规定难题。

认定书显示信息，广发在在进行基金销售和代管业务流程中，存有基金销售各个部门责任人、一部分从业基金销售业务流程的工作人员、及其一部分从业基金结转业务流程的工作人员未获得基金从业资格的难题，所述个人行为各自违背了《股票投资基金销售管理条例》第十条、第五十七条和《股票投资基金代管业务流程管理方法》第八条的要求。

广州农商行在进行基金销售和代管业务流程中也存有四类违规操作，各自是基金销售各个部门责任人未获得基金从业资格、未合理执行公司基金销售业务流程规章制度、基金销售系统软件不符证监会对基金销售业务流程信息化管理服务平台的相关规定、及其一部分从业基金结转业务流程的工作人员未获得基金从业资格。

认定书还显示信息，所述俩家金融机构被广东省证监局采用了责令改正的管控措施，规定在接到认定书生效日30日内，进行整顿并向广东省证监局递交书面形式整改报告，广东省证监局将视状况对整顿进行状况开展查验工程验收。

自上年至今，全国各地证监局经常下手，对基金销售组织的审查幅度不降，大部分银行类基金销售组织和第三方基金销售组织被采用管控措施。

比如，去年年底，长春市农商行有限责任公司由于基金销售业务流程中存有五大难题，被吉林省证监局采用责令改正的监管措施；上年10月，汉口银行有限责任公司因一部分顾客选购的基金商品风险等级两者之间风险性承受力不配对，汉口银行有限责任公司未告之顾客风险性不配对和开展风险性警告，被湖北省证监局采用出示警告函的行政部门管控措施；除此之外，上年第三季度，由于基金各个部门管理员未获得基金从业资格、清算未确立资产调拨期限规定等7项违反规定难题，九台农商行变成又一家被采用责令改正行政部门措施的金融机构。而在这以前，现有包含光大银行长春市支行、无锡农商行、光大银行南宁市支行等由于基金销售存在的问题被规定责令改正。